재테크 | 적립식 펀드 투자가 부자를 만든다

누구나 부자가 되고 싶어한다. 그러면 부자가 되기 위해 당신은 무엇을 준비하고 있나? 적립식 펀드 투자를 하면 과연 돈을 벌 수 있을까? 이 책이 당신의 재산을 늘릴 수 있는 비법을 확실히 밝혀준다.

책에서는 본격적인 투자의 시대를 맞이한 현재, 투자의 개념과 적립식 투자의 실체를 명확하게 이해하고 실전 기법을 통해 고수익을 올릴 수 있는 방법을 알리는 데 중점을 두며, 적립식 투자의 실전 데이터와 시뮬레이션을 통해 어떤 상황에서 수익이 발생하는지 자세히 보여주고 있다. 또한 고수익을 낼 수 있는 원리와 방법을 터득하게 해주며, 이를 이용해 수익을 극대화할 수 있는 노하우를 낱낱이 공개한다.

이 책은 적립식 펀드 투자를 시작하려는 사람이나, 이미 시작한 사람 모두에게 목표한 수익을 실현시킬 수 있는 실전 지침서가 되어 줄 것이다.

저자 및 역자

저자 : 오윤관

동국대학교 무역학과를 졸업한 후 1990년 종합상사인 (주)선경(현 SK네트웍스)에 입사하면서 사회생활을 시작하였다. 1991년 2월 영국으로 유학을 떠나 University of ESSEX에서 금융경제학 석사학위를 취득하였으며, 이후 SK증권 주식부와 조흥은행 증권투잦부에서 근무하면서 주식, 주가지수선물 및 옵션 투자, 국채선물딜러, 채권투자 업무 등을 담당하였다.

증권투자상담사, 선물거래상담사, 금융자산관리사(FP), 은퇴설계전문가(CRP), AFPK, 생명보험 · 손해보험 · 변액보험 판매사 등의 자격을 소지하고 있고, 뉴욕 NYSE 금융파생거래 과정 및 시카고 CME 주가지수옵션 과정을 수료하였다. 인터넷 벤처기업인 코스메틱랜드에서 CFO로 일하면서 기관투자가 및 해외 투자가로부터의 투자유치 및 재무 업무를 총괄하기도 했다. 또한 한국통신, 현대차, 하이닉스, 교보생명, HP 등 기업체와 성균관대, 동국대, 방송통신대, 한국노동교육원에서 강연을 했으며, 한국경제 WOW-TV <생방송! 눈높이 증권>에서 펀드 강의를 진행했으며, 전국투자자교육협의회 전문강사 및 한국FP협회 펀드부문 강사로도 활동했다.

현재는 메리츠증권 강남센터에서 종합자산관리 업무를 담당하는 FC(Financial Consultant)로 근무하면서 고객 개개인의 투자 성향에 맞는 자산분배 및 포트폴리오를 제시해주고 있다. 또한, 현대백화점 문화센터 및 삼성플라자 문화센터 등에서 펀드투자 강의를 진행하고 있다. 저서로는 『적립식 펀드 투자가 부자를 만든다』,『똑똑한 부자들의 위험 투자』,『펀드, 잘 사고 잘 파는 법』,『이런 펀드에 돈을 묻어라』,『돈 되는 투자만 하는 펀드고수 되는 법』등이 있다.

목차

지은이의 말 / 추천사

Ⅰ. 더 이상 미련은 없다 : 은행이여 안녕～
1. 고마웠던 은행 - 저축의 시대
2. 실질금리 마이너스의 의미 - 손해만 보는 은행적금
3. 이미 변화는 시작되었다 - 자금의 이동
4. 투자시대의 에티켓 - 금융 지식
●즐거운 부자 칼럼: “부자지수”

 Ⅱ. 적립식 투자 : 주가가 떨어져야 돈을 번다?
1. 적립식 투자의 개념
2. Cost Averaging Effect(매입단가 평준화)의 의미
3. 경기순환(Business Cycle)과 주식시장
4. 사이클과 변동성은 적립식 투자의 두 날개
5. 가입시점별 투자 결과 분석
6. 상식을 깨는 적립식 투자 결과
●즐거운 부자 칼럼: “복리”

 Ⅲ. 적립식 펀드 투자 : 적립식 투자는 주식형 펀드가 짱!
1. 적립식 투자 어디다 할까?
2. 적립식 투자에 딱 맞는 펀드 고르기
3. 적립식 펀드투자를 위한 계좌개설 방법 및 절차
4. 적립식 펀드투자에 관한 오해
5. 증권사 FC를 활용하자
●즐거운 부자 칼럼: “부자 관찰”

 Ⅳ. 재테크 연금술 : 적립식 투자 실전기법
- 마술 같지만 사실은 정밀한 과학!
1. STEP 1 : 목표 수익률을 정하라(Set The Target Rate)
 2. STEP 2 : 파동을 뛰어넘어라(Beat The Cycle)
 3. STEP 3 : 재투자하라(Add-Up Strategy)
 4. 실전기법 성과 검증 결과
●즐거운 부자 칼럼: “월급쟁이 백만장자 되기”

 Ⅴ. 마무리 3점 슛 : 이래도 투자를 망설이시렵니까!!!
1. 향후 주식시장 수요와 공급요인 분석
2. 1980년 이후 미국 주식시장의 시사점
3. 종합주가지수 5,000포인트 대세 상승의 시작
●즐거운 부자 칼럼: “돈맹”