재테크 | 왕초보를 위한 펀드투자 특강

현재 증권현장에 몸담고 있는 두 저자가 직접 펀드의 개념에서부터 펀드의 장단점, 좋은 펀드 고르는 법, 펀드투자 방법에 이르기까지 초보자의 눈높이에 맞춰 상세히 설명하고 있는 펀드투자 지침서다. 펀드투자는 저금리시대의 단순한 유행이 아닌 가장 확실한 재테크 수단이다. 투자 방법에 따라 확실한 수익률의 차이가 있는 펀드. 이제 펀드를 알고 나면 당신의 미래도 달라질 수 있다. 지금 당장 펀드를 시작해 보자.

저자 및 역자

저자 : 반상옥

중앙대학교 법학과를 졸업한 후 동양투자신탁(합병 삼성증권) 법인관리부에 입사했다. 이후 삼성투자신탁증권(합병 삼성증권) 투신법인부에서 오랫동안 근무했으며, 현재 삼성증권 청담지점에서 웰스매니저로 활약중이다. 저자는 개인을 위한 투자 및 재테크에 대한 조언을 통해 개인들이 어떻게 자산을 관리해야 하는지 함께 고민하고 연구하고자 한다.

저자 : 소인호

계명대학교를 졸업하고 고려대학교 경영대학원에 재학중이다. 삼성증권부 PB 활동을 하다가 현재는 삼성증권 Fn Honors 종로타워점에서 Private Banker로 활약하고 있다. 투자상담사, 선물거래서, FP(Financial Planner), AFPK 자격을 보유하고 있으며 <헤럴드 경제신문>에 간접투자 관련 기사를 썼다. 최근에는 <월간 해양한국>에 재테크 관련 글을 기고하고 있다.

목차

STEP 1 투자의 시대 '펀드'로 환승하라 - 펀드투자의 배경, 장점
part1. 저축의 시대에서 투자의 시대로, 직접투자에서 간접투자로
01 금융시장 변화와 투자의 시대 도래
02 직접투자에서 간접투자의 시대로
03 펀드란 무엇인가?
04 점점 다양해지고 커지는 펀드 상품

part2. 저금리 시대의 안전투자열차, 더 늦기 전에 펀드로 갈아타라
01 펀드투자, 일찍 시작한 만큼 유리하다
02 자금의 흐름을 좇아라. 뭉칫돈의 러브콜, 펀드!
03 예금 금리로는 어딘가 부족한 당신, 지금 당장 펀드에 투자하라
04 주식은 폭락이 두렵고 부동산은 끝물이라 무서운 당신, 지금 당장 펀드로 환승하라

part3. 하늘 높은 줄 모르고 치솟는 펀드 몸값의 비결
01 펀드자산의 변동추이(국내외, 자산별 비교)
02 주식, 채권에 비할 바가 안 되는 간접투자의 메리트

STEP 2 WELCOME TO 펀드 - 펀드투자 도대체 어떻게 하는 것인가?
part1. 펀드투자에 도전하다
01 재테크 왕초보 김대리, 펀드투자에 도전하다
02 펀드재료 어디서 고를까-자신의 입맛에 딱 맞는 펀드 고르기
03 펀드운용회사, 왜 중요한가?
04 어떤 펀드가 좋은 펀드일까? -좋은 펀드 고르기
05 펀드 수수료에 대한 이야기
06 취급판매 금융기관 체크하기
07 자산운용의 주치의 PB와 사귀자

part2. 초보자들의 펀드투자에 대한 오해
01 펀드투자는 단순한 유행이다
02 펀드는 무조건 안돼 혹은 대박 투자다
03 펀드는 주식이나 채권의 단순조합이다
04 펀드는 100% 안정성을 보장한다
05 오래된 펀드는 무조건 해지하고 새 펀드로 옮겨 타라

STEP3 펀드투자 전성시대의 펀드 길라잡이
- 수익성, 안정성, 유동성 상품의 각 성적 등표, 그래프를 활용한 전략, 주의점
part1. 골라먹는 재미, 다양한 펀드 뷔페
01 단 하루를 맡겨도 이자를 챙기는 MMF
 02 안정적 투자자에 적합한 채권형 펀드
03 펀드 자산의 60% 미만을 주식에 투자하는 혼합형 펀드
04 고수익을 노리는 공격적 투자자에게 적합한 주식형 펀드
05 수익 예측이 가능한 인덱스펀드와 ETF
 06 소액자금을 활용해서 위험은 줄이고 수익은 늘리는 적립식 펀드
07 안정성과 수익성을 두루 갖춘 배당투자펀드
08 투자수익, 보장 일석이조(一石二鳥)의 만족 상품. 변액보험

part2. 여윳돈으로 뭉칫돈 만드는 펀드투자 체크 포인트
01 시장의 흐름을 읽어라
02 펀드의 기본적인 특징을 파악하라
03 펀드가 어떻게 운용되는지 알아보라
04 장기간 운용되고, 펀드 규모가 지속적으로 늘어나고 있는 펀드를 골라라
05 BM 수익률 및 동일 유형의 타 펀드의 수익률과 비교해 보라
06 위험조정 수익률이 높은 펀드를 골라라

STEP4 내 몸에 맞는 펀드투자 전략과 포트폴리오
part1. 지피(知彼)보다는 지기(知己)를 알아야 돈이 보인다
01 내 몸에 맞지 않는 정보는 과감히 무시하고 필요한 정보에만 집중하라
02 기존의 투자방식만 고집하는 것은 금물이다
03 적절히 분산하고 길게 봐라
04 본인의 투자 성향을 파악하라
05 투자 자금의 성격은 어떠한가
06 어떤 규모의 펀드에 투자할 것인가
07 투자 기간은 얼마로 할 것인가
08 감수할 수 있는 리스크는 얼마인가

part2. 펀드투자 전략
01 펀드의 수익은 Asset Allocation
 02 최고의 투자전략 '분산투자'
03 펀드 장기투자 VS 손절매
04 펀드를 이용한 절세전략

part3. 펀드 포트폴리오 구성
01 투자 성향 체크하기
02 성향별 포트폴리오
03 포트폴리오 관리

STEP5 연령대에 따른 펀드투자 전략
part1. 연령대에 따른 투자기관과 목적, 방법 및 포트폴리오를 바꿔라
01 20대 : 목돈 마련에 집중하라
02 30대 : 내집마련 및 자녀교육 자금을 마련하라
03 40, 50대 초반
04 50대 후반 이후 : 노후설계 더 이상 기회는 없다
05 60대 후반 : 황혼설계로 황금빛 노후를 가꿔라