경제,경영 | 한 권으로 끝내는 펀드상품

저금리시대에 은행예금만으로는 노후생활을 보장할 수 없다. 위험이 높지만 수익도 높은 펀드상품에 투자하는 간접투자시대가 개막되었다. 과거 금융기관들은 동일한 금융상품을 가지고 창구에 앉아서 상품 설명이나 하는 영업패턴이었다. 그런데 최근 자산관리형 영업체제로 전환되면서 우선 고객 성향을 파악하고 그에 맞는 상품을 설계해 주어야 하는 전문성을 갖추어 가고 있다. 자산관리 전문가는 고객의 구미에 맞는 다양한 펀드상품을 선택하여 상품 설계를 해야 한다. 이런 종합자산관리시대에 이 책은 설계형 자산관리 전문가로서의 길로 안내할 것이다.

저자 및 역자

저자 : 김종서

1950년 충남 당진에서 태어났다. 1972년 한국외국어대학 법학과를 졸업하고 동 대학교 세계경영대학원에서 국제경제학(경제학 석사) 학위를 취득하였다. LG증권, 고려종합경제연구소, 교보증권, 교보생명 경영연구소, 이데일리 기획위원을 거쳐서 현재 슈어넷 금융경제연구소 소장을 맡고 있다.
주요 저서로는 『증권교실』, 『에세이로 배우는 증권 상식』, 『주식투자 성공의 비결』, 『투자하이테크』, 『증권투자 하이라이트』, 『금융증권보험 대사전』, 『미국경제보고서』, 『한 권으로 끝내는 주식투자 가이드』, 『투자상담사 자격시험 1, 2, 3』, 『금융자산관리사 자격시험1, 2, 3, 4』, 『생애 재무설계 교육 시리즈 1, 2, 3』 등이 있다.

목차

제1장 펀드상품의 판매
1. 저축과 투자
2. 펀드투자의 첫걸음
3. 다양한 펀드상품의 선택
4. 위험 회피형 펀드
5. 위험 추구형 펀드
6. 펀드상품의 판매
핵심문제

제2장 투자신탁에 관한 기초 지식
1. 투자식탁 업무
2. 자산운용 리스크 관리
3. 자산배분투자 전략과 스타일 분석
4. 우리나라에서의 기관투자가
5. 펀드운용기관
핵심문제

제3장 주식투자에 관한 일반 상식
1. 한국증권시장의 지각변동
2. 주식투자의 첫걸음
3. 세계적인 펀드매니저의 투자기법
4. 증권분석의 기본 원리
핵심문제

제4장 채권투자에 관한 일반 상식
1. 채권에 관한 기초 지식
2. 채권의 발행과 매매
3. 채권투자
4. 채권 수익률 계산
5. 채권의 운용 전략
핵심문제

책속으로

간접금융상품과 직접금융삼품은 어떻게 다른가?
간접금융상품은 금융기관이 책임지고 운용하기 때문에 개인 저축자들은 간접적인 책임만 진다. 이에 반해 직접금융상품은 투자상품으로서 금융기관들은 중개 기능만 담당하고 개인투자자들이 위험 부담을 직접 지게 된다. 그렇지만 투자상품은 개인투자자들이 직접 투자를 하는 것이 아니라 기관투자자가 개인투자자를 대신하여 증권투자를 한다고 해서 간접투자상품이라고도 한다.
은행예금의 법적 성격을 설명하라
은행예금은 예금자가 은행에 일정한 금액을 보관?위탁하고 금융기관이 이를 수탁함으로써 성립되는 일종의 임치계약이다. 임치계약은 창고에 물건을 보관하였다가 이를 돌려주는 계약으로 보관한 물건을 반환하는 것이 아니라 금융기관이 이를 자유롭게 사용할 수 있으며 반환을 요청할 때는 동종?동량을 되돌려주는 소비 임치계약이라고 볼 수 있다.
은행의 금융상품에는 어떤 것이 있는가?
은행의 금융상품은 예금과 단기금융상품으로 구분할 수 있다. 예금은 요구불 예금과 저축성 예금으로 나뉘며, 요구불 예금에는 보통예금?당좌예금?가계당좌예금?별단예금이 있다. 저축성 예금에는 정기예금?저축예금?정기적금?MMDA?기업 자유예금?상호부금?내집마련 주택부금?장기 주택마련저축?주택청약저축?근로자 장기저축?근로자 우대저축?외화예금이 있다. 단기금융상품에는 양도성 예금증서(CD)?환매조건부 채권?상업어음 일반매출?무역어음 일반매출?소액채권저축이 있다.--- p.79